融資方案設(shè)計(jì)指導(dǎo)書
融資方案設(shè)計(jì)指導(dǎo)書
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一、公司介紹
1 公司簡(jiǎn)介：
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2 公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)（上市公司）或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3 股東實(shí)力：股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。 4 歷史業(yè)績(jī)：對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾�，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5 資信程度：把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6 董事會(huì)決議：對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析：
1 項(xiàng)目的基本情況
2 項(xiàng)目來(lái)歷
3 證件狀況文件
4 資金投入
5 市場(chǎng)定位
三、管理團(tuán)隊(duì)
1 人員構(gòu)成：公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2 組織結(jié)構(gòu)：企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。 3 管理規(guī)范性：管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專門的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。 4 重大事項(xiàng)：對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
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四、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
五、融資方案的設(shè)計(jì)
1 股權(quán)和債權(quán)方式：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這也就是融資方案設(shè)計(jì)的困難所在。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。
2 融資期限和價(jià)格：融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3 風(fēng)險(xiǎn)分析：任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。
4 退出機(jī)制：絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。
5 抵押和保證：在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6 針對(duì)對(duì)本行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
六、摘要
長(zhǎng)篇大論的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
總綱：
經(jīng)營(yíng)好一個(gè)企業(yè)，必須解決三個(gè)問(wèn)題：業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)管理戰(zhàn)略、資本戰(zhàn)略。而融資戰(zhàn)略中很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)就是寫融資報(bào)告。撰寫融資報(bào)告過(guò)程中，實(shí)際上是對(duì)公司和項(xiàng)目的一次徹底的反思。
用圖表說(shuō)明，照片說(shuō)明，表達(dá)清晰流暢，簡(jiǎn)明扼要，不可晦澀難懂，關(guān)注市場(chǎng)用事實(shí)說(shuō)話。
融資方案提綱
1 投資費(fèi)用的組成及計(jì)算
1.1 開發(fā)成本
1.2 開發(fā)費(fèi)用
2 投資資金使用計(jì)劃的編制
2.1 編制投資資金使用計(jì)劃的依據(jù)
2.2 資金使用計(jì)劃表的形式
2.3 資金使用計(jì)劃編制方法
3 融資基本理論
3.1 資金投入方式與來(lái)源
3.2 項(xiàng)目的融資組織形式
3.2.1 既有項(xiàng)目法人融資3.2.2 新設(shè)項(xiàng)目法人融資
3.3 資本金籌集
3.4 負(fù)債融資
對(duì)于房地產(chǎn)項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，主要是商業(yè)銀行貸款和國(guó)內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款。
3.5 信用保證措施
3.6 抵（質(zhì)）押貸款與抵（質(zhì)）押物
3.7 籌資決策
4 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目融資實(shí)務(wù)
4.1 短期資金籌措
4.2 中長(zhǎng)期資金籌措
4.3 開發(fā)各階段融資方案
4.4 資金回籠與資金管理
5 房地產(chǎn)項(xiàng)目融資現(xiàn)狀與出路
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