財(cái)務(wù)函數(shù)excl.doc

財(cái)務(wù)函數(shù)excl,財(cái)務(wù)函數(shù)。
財(cái)務(wù)分析中常用財(cái)務(wù)函數(shù)來源：網(wǎng)絡(luò)信息微軟中國(guó)表格
財(cái)務(wù)分析中常用財(cái)務(wù)函數(shù)來源：網(wǎng)絡(luò)信息
提供了許多財(cái)務(wù)函數(shù)這些函數(shù)大體上可分為四類投資計(jì)算函數(shù)、折舊計(jì)算函數(shù)、償還率計(jì)算函數(shù)、債券及其他金融函數(shù)。這些函數(shù)為財(cái)務(wù)分析提供了極大的便利。利用這些函數(shù)可以進(jìn)行一般的財(cái)務(wù)計(jì)算如確定貸款的支付額、投資的未來值或凈現(xiàn)值以及債券或息票的價(jià)值等等。

在財(cái)務(wù)函數(shù)中有兩個(gè)常用的變量和其中為年付息次數(shù)如果按年支付則按半年期支付則按季支付則。為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型如果日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為“”則或省略如果日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為“實(shí)際天數(shù)實(shí)際天數(shù)”則如果日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為“實(shí)際天數(shù)”則如果日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為“實(shí)際天數(shù)”則如果日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為“歐洲”則。
下面介紹一些常用的財(cái)務(wù)函數(shù)。


該函數(shù)返回定期付息有價(jià)證券的應(yīng)計(jì)利息。其中為有價(jià)證券的發(fā)行日為有價(jià)證券的起息日為有價(jià)證券的成交日即在發(fā)行日之后有價(jià)證券賣給購(gòu)買者的日期為有價(jià)證券的年息票利率為有價(jià)證券的票面價(jià)值如果省略函數(shù)就會(huì)自動(dòng)將設(shè)置為為年付息次數(shù)為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。
例如某國(guó)庫(kù)券的交易情況為發(fā)行日為年月日起息日為年月日成交日為年月日息票利率為票面價(jià)值為按半年期付息日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為那么應(yīng)計(jì)利息為計(jì)算結(jié)果為。


該函數(shù)返回到期一次性付息有價(jià)證券的應(yīng)計(jì)利息。其中為有價(jià)證券的發(fā)行日為有價(jià)證券的到期日為有價(jià)證券的年息票利率為有價(jià)證券的票面價(jià)值如果省略函數(shù)就會(huì)自動(dòng)將為為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。
例如一個(gè)短期債券的交易情況如下發(fā)行日為年月日到期日為年月日息票利息為票面價(jià)值為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為實(shí)際天數(shù)。那么應(yīng)計(jì)利息為計(jì)算結(jié)果為。


該函數(shù)返回一筆貨款在給定的到期間累計(jì)償還的本金數(shù)額。其中為利率為總付款期數(shù)為現(xiàn)值為計(jì)算中的首期付款期數(shù)從開始計(jì)數(shù)為計(jì)算中的末期為付款時(shí)間類型如果為期末則如果為期初則。
例如一筆住房抵押貸款的交易情況如下年利率為期限為年現(xiàn)值為。由上述已知條件可以計(jì)算出。那么該筆貸款在第下半年償還的全部本金之中第期到第期為計(jì)算結(jié)果為。該筆貸款在第一個(gè)月償還的本金為計(jì)算結(jié)果為。



該函數(shù)返回有價(jià)證券的貼現(xiàn)率。其中為有價(jià)證券的成交日即在發(fā)行日之后有價(jià)證券賣給購(gòu)買者的日期為有價(jià)證券的到日期到期日是有價(jià)證券有效期截止時(shí)的日期為面值為“”的有價(jià)證券的價(jià)格為面值為“”的有價(jià)證券的清償價(jià)格為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。
例如某債券的交易情況如下成交日為年月日到期日為年月日價(jià)格為清償價(jià)格為日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為實(shí)際天數(shù)。那么該債券的貼現(xiàn)率為計(jì)算結(jié)果為。


該函數(shù)利用給定的名義年利率和一年中的復(fù)利期次計(jì)算實(shí)際年利率。其中為名義利率為每年的復(fù)利期數(shù)